(三)金融資產檔案本
能及時將有關資料記載人冊，當存單等票據遺失或被盜時，可根據家庭金融檔案查證，及時掛失，以便減少或避免經濟損失。
步驟四：讓保險為你保駕護航
關於保險，胡適先生曾說過這樣的話。
保險的意義
隻是今日作明日的準備
生時作死時的準備
父母做兒女的準備
兒女小時作兒女長大的準備
如此而已
今天預備明天，這真是穩健
生時預備死時，這真是曠達
父母預備兒女，這真是慈愛
能做到這三步的人
才能算是現代人
誰也不希望考慮事故、老年、疾病或者死亡的問題。然而人生在世難免會有風險。彩虹總是在風雨過後才會出現，風險又豈能在經曆之後才相信。人不能永遠交好運，幸運一時，誰也不能擔保幸運一世。既然我們不知風險何時降臨，除了擔心外，更應該為自己做好準備，擁有充分保障。因為麵對多變的人生，每個人都渴望安全和穩定的生活，但是，一次意外可能就負債累累，一次事故可能會拖垮全家。因此，一份完善的保險計劃應時時陪伴左右，在最需要的時候，不必靠運氣，不會有遺憾。
年輕的時候，每個人都生活得無憂無慮，就好像有神靈在暗中護佑。遺憾的是，生活中總會有突發事件，讓我們有時會麵對嚴重的問題，甚至從根本上動搖我們的生活根基。假如在手忙腳亂的當兒，又出現不可克服的經濟問題，我們的精神就可能會被壓垮。所以，對生活中的各種不測，未雨綢繆顯得非常重要。
中國有句俗語，叫做“天有不測風雲，人有旦夕禍福”。其實，人一出生，就麵臨著一個充滿風險的社會。而且，一個人從成年開始，在人生的各個階段都承擔著不同的社會責任和家庭責任。有人曾開玩笑說，現代人有三大煩惱：一是活得太久，自己要錢用；二是走得太早，家人要錢用；三是中途波折，大家要錢用。雖然這是個玩笑，但是也有一定的道理。那麼，如果從保險的角度來看，每個人在人生的各個時期就必須為自己做好“風險保障”，讓保險成為人生各階段的生命屏障。
在現實生活中，很多人對保險不夠重視，如果沒有發生意外，買不買保險都一樣，但如果真的出現萬一，有沒有保險效果完全不同。
泰安某公司的員工張強，2001年因車禍去世，丟下年僅8歲、剛上小學的孩子和年邁的雙親，家庭生活一下子陷入窘境。李軍所在的公司為了表示哀悼和提供一些力所能及的幫助，公司員工組織了一次募捐活動，最終給李家送去了1萬元。當然，張強的孩子和父母還算是奉運的，獲得了好心人的幫助。不過，募捐1萬元，如果一人捐100元，就需要100人捐款。而對李軍來說，生前隻要每年支付20元購買一份意外險，就能在身故後獲得1萬元。顯然，說服100人捐款100元，遠沒有自己每年拿出20元買一份保險來得容易。而在一個家庭失去主要經濟支柱的時候，這樣一份保險的意義不可小覷。
在一個既成事實的巨大災難麵前，有沒有保險，對一個家庭來說，有著很大區別。而且，家庭的風險並不僅僅是失去生命，生老病死都是人之常情，誰也無可避免。醫療費用高，幾乎是所有普通居民頭疼的問題。
中國人的保險觀念相當淡薄。幾年前的一個四五月間，短短一個月的時間內，中國民航連續發生兩起空難。統計發現，在“4．15”空難中，在北京購買機票的21名國內乘客中無一人購買航空人身意外傷害保險，隻有兩名國航機組人員，分別投保了一份人身險和一份財產險。在“5·7”空難中，103名遇難乘客中隻有45人購買航意險，購買率隻有43．6％。而在震驚世界的協和飛機空難中，100名乘客兒乎都有數百萬美元保額的意外險。經濟發達的國家和地區，人均保單多達5～7張，而航意險購買率超過95％。這兩次空難的低投保率表示中國人缺乏風險防範的觀念，中國人的保險意識亟待提高。